Ruhestandsplanung für Selbstständige und Unternehmer
Wer selbst verantwortlich ist, sollte die eigene Altersvorsorge nicht nebenher laufen lassen.
Wir prüfen, was bereits vorhanden ist, wo Lücken bestehen und welche Lösungen für Sie wirklich sinnvoll sind – damit aus einzelnen Bausteinen eine klare, belastbare Strategie wird.
Vielleicht kennen Sie diese Situation
Viele Selbstständige und Unternehmer haben über Jahre etwas aufgebaut – aber keine klare Antwort auf die Frage, wie gut ihre eigene Versorgung später tatsächlich aufgestellt ist.
Ich habe verschiedene Bausteine aufgebaut, aber keinen klaren Überblick, wie gut sie insgesamt zusammenpassen.
Ich investiere viel in mein Unternehmen, habe aber meine eigene Ruhestandsplanung nicht sauber strukturiert.
Ich frage mich, ob meine heutige Vorsorge später wirklich ausreicht – oder ob ich wichtige Lücken übersehe.
Ich möchte keine Lösung von der Stange, sondern einen Plan, der zu meinem Unternehmen, meinem Leben und meinen Zielen passt.
Warum unternehmerischer Erfolg noch keine private Sicherheit bedeutet
Viele Selbstständige und Unternehmer haben etwas aufgebaut, investieren ins Unternehmen und treffen laufend Entscheidungen. Trotzdem bleibt die Frage oft offen, wie gut die eigene Versorgung später wirklich geregelt ist.
1
Vermögen im Unternehmen ist nicht automatisch private Vorsorge
Was im Unternehmen gut aussieht, steht Ihnen später nicht automatisch privat und planbar zur Verfügung.
2
Einzelbausteine ersetzen keine Gesamtstrategie
Verschiedene Lösungen nebeneinander bedeuten noch nicht, dass sie sinnvoll zusammenpassen.
3
Ausstieg, Nachfolge oder Verkauf müssen mitgedacht werden
Wer später finanziell frei entscheiden will, sollte diese Themen nicht erst am Ende anschauen.
Was später für Sie möglich sein soll
Am Ende geht es nicht nur um Zahlen, Verträge oder Modelle. Es geht darum, was später für Sie möglich sein soll – und ob Sie die Freiheit haben, selbst zu entscheiden.
Frei entscheiden können
Arbeiten, weil Sie wollen – nicht, weil Sie finanziell dazu gezwungen sind.
Sicherheit im Hintergrund
Mit dem Gefühl leben, dass genug da ist und nicht jede Entscheidung unter finanziellem Druck steht.
Das Leben nach eigenen Vorstellungen leben
Mehr Zeit für Reisen, Familie, neue Projekte oder einfach mehr Ruhe – so, wie es zu Ihrem Leben passt.
Einen Sparringspartner haben
Jemanden an der Seite haben,
der mit auf die Zahlen schaut
und Veränderungen mitdenkt.
Was wir für Selbstständige und Unternehmer konkret prüfen
Wir schauen nicht nur auf einzelne Verträge, sondern auf die Frage, wie Ihre private Vorsorge, Ihr Unternehmen und Ihre Pläne für später sinnvoll zusammenpassen.
Bestehende Vorsorge und Verträge
Was bereits vorhanden ist, wird zuerst geprüft und im Gesamtzusammenhang eingeordnet.
Versorgungslücken und Absicherungsbedarf
Wir schauen, wie Ihre heutige Planung aufgestellt ist und wo wichtige Lücken bestehen.
Private und unter-nehmerische Bausteine
Private Vorsorge, Vermögensaufbau und unternehmerische Bausteine werden gemeinsam betrachtet.
Ausstieg, Nachfolge und Unternehmerlösungen
Wenn Verkauf, Nachfolge oder weitere Unternehmerlösungen relevant sind, beziehen wir das in die Planung mit ein.
Betriebliche Altersvorsorge als Baustein für Mitarbeiterbindung
Für Unternehmer geht es nicht nur um die eigene Versorgung. Wenn Mitarbeitende langfristig gebunden und sinnvoll unterstützt werden sollen, kann betriebliche Altersvorsorge ein relevanter Baustein sein.
Mitarbeiterbindung stärken
bAV kann ein zusätzlicher Baustein sein, um als Arbeitgeber attraktiv zu bleiben.
Eigene Versorgung und Mitarbeiterlösungen getrennt, aber sinnvoll gedacht
Beides sollte nicht vermischt, aber strategisch gemeinsam betrachtet werden.
Prüfen, was für Ihr Unternehmen überhaupt sinnvoll ist
Nicht jede Lösung passt zu jeder Unternehmensgröße oder Struktur.
Ein Sparringspartner für Entscheidungen mit Tragweite
Für Selbstständige und Unternehmer geht es oft nicht nur um einen Vertrag, sondern um Entscheidungen, die private Vorsorge, Unternehmen, Ausstieg, Nachfolge und betriebliche Altersvorsorge zusammen betreffen. Dazu gehört nicht nur die eigene finanzielle Zukunft, sondern oft auch die Frage, was für das Unternehmen und die Mitarbeitenden langfristig sinnvoll und tragbar ist.
Unternehmen und Privatseite zusammen denken
Nicht nur einzelne Produkte betrachten, sondern die Frage, wie private Vorsorge, Unternehmen und langfristige Pläne sinnvoll zusammenpassen.
Orientierung bei weitreichenden Entscheidungen
Wenn es um Ausstieg, Nachfolge, betriebliche Altersvorsorge oder größere finanzielle Weichenstellungen geht, braucht es eine saubere Grundlage für gute Entscheidungen.
Begleitung, wenn sich etwas verändert
In regelmäßigen Situationsgesprächen prüfen wir, ob die bestehende Planung noch passt oder angepasst werden sollte.
So läuft die Ruhestandsplanung für Selbstständige und Unternehmer ab
Gerade bei Selbstständigen und Unternehmern geht es oft um mehr als einzelne Vorsorgebausteine. Deshalb beginnt gute Ruhestandsplanung mit einem klaren Blick auf die aktuelle Situation, die unternehmerischen Rahmenbedingungen und die Frage, was später konkret möglich sein soll.
01
Im ersten Gespräch geht es um die aktuelle Situation, offene Fragen und das, was später finanziell und unternehmerisch möglich sein soll.
Erstgespräch und Standortbestimmung
02
Vorhandene Verträge, Vermögensaufbau, unternehmerische Strukturen und relevante Bausteine werden eingeordnet.
Bestehendes prüfen
03
Es wird geprüft, wo Absicherungsbedarf besteht, welche Gestaltungsspielräume da sind und was für die eigene Situation sinnvoll sein kann.
Lücken und Optionen sichtbar machen
04
Daraus entsteht eine Ruhestandsplanung, die private Vorsorge, Unternehmen, mögliche Ausstiegsszenarien und betriebliche Themen sinnvoll zusammenführt.
Strategie entwickeln
05
Die Strategie wird passend umgesetzt und in regelmäßigen Abständen gemeinsam darauf geschaut, ob sie noch zur aktuellen Situation passt.