Ruhestandsplanung für Angestellte
Weil gesetzliche Rente allein oft nicht ausreicht
Viele Angestellte haben bereits etwas für später getan, aber keinen klaren Überblick darüber, wie gut ihre Vorsorge insgesamt aufgestellt ist. Wir helfen Ihnen, Bestehendes einzuordnen, Lücken zu erkennen und eine passende Strategie zu entwickeln.
Vielleicht kennen Sie diese Situation
Viele Angestellte wissen, dass sie sich um ihre Altersvorsorge kümmern sollten – aber nicht, wo sie anfangen oder wie gut sie aktuell wirklich aufgestellt sind.
Ich möchte mich nicht allein auf die gesetzliche Rente verlassen – weiß aber nicht, was zusätzlich für mich sinnvoll ist.
Ich habe schon Verträge oder Vorsorgebausteine, aber keinen klaren Überblick, ob sie wirklich zu mir passen.
Ich möchte wissen, ob ich für später gut aufgestellt bin – oder ob ich wichtige Lücken übersehe.
Ich suche keine Produktflut, sondern eine verständliche Einordnung meiner Situation.
Was wir für Angestellte konkret prüfen
Im Mittelpunkt steht nicht der schnelle Abschluss, sondern ein sauberer Überblick über das, was bereits vorhanden ist – und das, was noch sinnvoll ergänzt oder angepasst werden kann.
Bestehende Verträge
Was bereits da ist, wird zuerst geprüft und eingeordnet.
Versorgungssituation und Lücken
Wir schauen, wie gut Ihre Vorsorge aktuell aufgestellt ist und ob wichtige Bausteine fehlen.
Betriebliche Altersvorsorge
Wir prüfen, wenn eine bAV vorhanden ist oder beziehen es als mögliche sinnvolle Option mit ein.
Vorsorge ist nicht automatisch gute Ruhestandsplanung
Viele Angestellte haben bereits etwas abgeschlossen – aber oft ohne klare Gesamtstrategie. Genau dadurch entstehen Unsicherheit, Lücken oder Lösungen, die nicht sauber zusammenpassen.
Einzelverträge ergeben noch keinen Plan
Wer über Jahre verschiedene Bausteine abschließt, hat oft vieles nebeneinander – aber nichts sauber aufeinander abgestimmt.
Nicht jede Empfehlung passt zur eigenen Situation
Was für Kollegen, Freunde oder pauschale Online-Tipps sinnvoll klingt, muss noch lange nicht zu Ihrem Einkommen, Ihrer Lebensphase oder Ihrem Sicherheitsbedürfnis passen.
Gesetzliche Rente bleibt nur ein Teil der Rechnung
Wer sich nur darauf verlässt oder Ergänzungen ohne Gesamtblick auswählt, merkt oft erst spät, dass wichtige Bausteine fehlen.
Beratung, die nicht mit einem Abschluss endet
Gerade für Angestellte geht es bei guter Ruhestandsplanung nicht nur darum, heute eine Lösung zu finden. Wichtig ist auch, dass bestehende Vorsorge sinnvoll eingeordnet wird und bei Veränderungen im Leben weiter mitgedacht werden kann.
Wir begleiten diesen Prozess nicht nur bei der Auswahl passender Lösungen, sondern auch dann, wenn sich Lebenssituation, Ziele oder Rahmenbedingungen verändern.
Sie müssen nicht selbst Finanzexperte werden
Es ist nicht Ihre Aufgabe, Gesetze, Produktarten und Vorsorgelogiken dauerhaft selbst im Blick zu behalten.
Bestehendes wird nicht einfach ersetzt
Was schon da ist, wird zuerst geprüft und eingeordnet – statt vorschnell etwas Neues abzuschließen.
Veränderungen können später mitgedacht werden
Wenn sich Einkommen, Familie, Arbeitgeber oder Lebenspläne ändern, lässt sich die Strategie daran anpassen.
So läuft die Ruhestandsplanung für Angestellte ab
Auch für Angestellte beginnt gute Ruhestandsplanung nicht mit einem Produkt, sondern mit einem klaren Blick auf das, was bereits vorhanden ist – und auf das, was später wirklich gebraucht wird.
01
Wir sprechen über Ihre aktuelle Situation, Ihre Fragen und das, was Ihnen für später wichtig ist.
Erstgespräch und Orientierung
02
Wir schauen uns an, was bereits vorhanden ist: gesetzliche Rente, bestehende Verträge, betriebliche Altersvorsorge und weitere Vorsorgebausteine.
Bestehendes prüfen
03
Wir prüfen, wie Ihre heutige Vorsorge aufgestellt ist, wo mögliche Lücken liegen und was für Ihre Situation sinnvoll ergänzt werden kann.
Versorgungslage und Lücken einordnen
04
Gemeinsam erarbeiten wir eine Ruhestandsplanung, die zu Ihrem Einkommen, Ihrer Lebensphase, Ihrem Sicherheitsbedürfnis und Ihren Zielen passt.
Strategie für später entwickeln
05
Die Strategie wird in passende Lösungen übersetzt und bei Veränderungen im Leben bei Bedarf gemeinsam angepasst.