Altersvorsorge
mit Klarheit und Strategie
Ruhestandsplanung für Unternehmer, Selbständige und Angestellte, die frühzeitig wissen möchten, wie sie im Alter finanziell aufgestellt sind – und was heute sinnvoll zu tun ist.
Kommt Ihnen das bekannt vor?
Ich weiß, dass ich mich um meine Altersvorsorge kümmern sollte – aber ich weiß nicht, wo ich anfangen soll.
Ich frage mich, ob das, was ich bisher gemacht habe, später wirklich ausreicht – oder ob ich wichtige Lücken übersehe.
Ich habe viele Informationen zu ETFs, Anlagen und Vorsorge gesehen – aber mir fehlt die Sicherheit, was davon für meine Situation wirklich sinnvoll ist.
Woran gute Ruhestandsplanung erkennbar ist
Gute Altersvorsorge besteht nicht aus einzelnen Verträgen oder spontanen Entscheidungen. Sie schafft Überblick, passt zu Ihrer Lebensrealität und bringt verschiedene Bausteine sinnvoll zusammen.
Sie schafft Überblick
Eine gute Planung macht sichtbar, was bereits da ist und wie einzelne Bausteine zusammenwirken.
Sie passt zur Lebensrealität
Sie orientiert sich nicht an Standards, sondern an Ihren Zielen, Ihrer Lebensphase und Ihrem Sicherheitsbedürfnis.
Sie denkt in Zusammenhängen
Gesetzliche, private und mögliche betriebliche Vorsorge sollten nicht nebeneinanderstehen, sondern sinnvoll zusammenspielen.
Sie bleibt anpassbar
Wenn sich Ihr Leben verändert, sollte auch Ihre Ruhestandsplanung so aufgebaut sein, dass sie mitwachsen kann.
So läuft die Ruhestandsplanung bei uns ab
Die Planung für die Altervorsorge beginnt nicht mit einem Produktkatalog, sondern mit einem klaren Blick auf Ihre aktuelle Situation, Ihre Möglichkeiten, Ihre Ziele und die Frage, wie Ihr Leben später aussehen soll.
01
Wir lernen uns kennen, sprechen über Ihre aktuelle Situation, Ihre Fragen und das, was Ihnen für die Zukunft wichtig ist.
Erstgespräch und Orientierung
02
Wir schauen uns an, was bereits vorhanden ist: bestehende Verträge, Vorsorgebausteine und die aktuelle Versorgungslage.
Bestehendes prüfen
03
Gemeinsam besprechen wir, wie Ihr Ruhestand aussehen soll, welche Übergänge denkbar sind und was finanziell zu Ihrem Leben passen soll.
Ziele und Wünsche klären
04
Auf dieser Basis entsteht eine stimmige Ruhestandsstrategie, die Versorgung, Flexibilität, Auszahlungswünsche und steuerliche Aspekte sinnvoll zusammenführt.
Strategie entwickeln
05
Die Strategie wird in passende Lösungen übersetzt und bei Veränderungen im Leben gemeinsam weiterentwickelt.
Umsetzung und Begleitung
Wer Sie auf diesem Weg begleitet
Bernd Regneri begleitet seit über 20 Jahren Menschen dabei, ihre Altersvorsorge und Ruhestandsplanung klar, verständlich und passend zu ihrer Lebenssituation aufzustellen.
Zertifizierter Ruhestandsplaner mit fundierter betriebswirtschaftlicher Ausbildung
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Klare, verständliche Begleitung statt unnötiger Komplexität
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Strategien, die nicht bei Einzelverträgen enden, sondern zu Ihrem Leben passen
Was unsere Kunden sagen
Ich war anfangs skeptisch, weil ich oft das Gefühl hatte, dass es bei Versicherungsberatern nur um schnelles Geschäft geht. Bei Bernd war das anders: Er hat meine Situation und bestehende Versicherungen gründlich geprüft, bevor er Empfehlungen gegeben hat. Die Beratung war transparent, fundiert und nie aufdringlich.
Als Selbstständiger fehlt oft die Zeit, sich um die eigene Absicherung zu kümmern. Bei Bernd hatte ich zum ersten Mal das Gefühl, dass wirklich jemand mitdenkt. Er hat meine Situation genau angeschaut und mir Lösungen gezeigt, die wirklich passen. Absolute Empfehlung.
Thomas Klingel
Wir suchten einen Fachmann für betriebliche Altersversorgung und die Versorgung von Geschäftsführern. Bernd entwickelte für uns eine kosteneffiziente, durchdachte Lösung. Besonders überzeugt haben uns seine hohe Fachkenntnis und sein Gespür für komplexe Strukturen.
Erleben Sie selbst, wie Vorsorge aussehen kann
Fundierte Expertise und starkes Netzwerk
Ruhestandsplanung ist Vertrauenssache. Deshalb setzt Bernd Regneri auf fundierte Ausbildung, spezialisierte Weiterbildung und langjährige Erfahrung in der Begleitung komplexer Vorsorgethemen.
Diplom-Kaufmann (Universität)
Zertifizierter Ruhestandsplaner (FH)
Betriebswirt für betriebliche Altersvorsorge (FH)
Laufende Weiterbildungen in Finanz- und Vorsorgethemen
Aktives Mitglied in Unternehmernetzwerken (BNI, BVMW)